危机的生活危机是在加利福尼亚州消失的财政机会

危机的生活危机是在加利福尼亚州消失的财政机会

危机金融生活危险在加利福尼亚州消失

想象一下,当你看看内陆帝国的某个地方,这是一对年轻的两个年轻人的夫妻,只是经济上得到。一个清晨,HUSBANDВђ™的车辆赢得了™T.如果他没有努力,他会失去他们的任务。然而,下一个发薪日差不多一周,而且家庭也有实际进行维修。

湾区中的一个老夫妇是一种意外的费用,几乎擦除了他们的检查和节省的同时。他们今天想要杂货才能忍受他们,直到他们每周每月检查的养老金。

这些和其他国家如何在整个国家都有如何生存他们的经济突发事件?他们的选择究竟是什么?

他们在某些情况下,他们可以在某些情况下再见家人或朋友。而不是每个人都可以。为所有人来说,最容易有用的替代方案是短期,小美元贷款。

每年,根据PEW慈善信托的约1200万美国人取出短期,小美元贷款。哪个应该令人惊讶。这个国家的众多纳入薪水到薪水。 加州人也是如此。在支付账单后,右边的家庭实际上只有7.58%的ine左转,第二个最便宜的国家。

尽管他们有效,但萨克拉门托希望控制短期,小美元的贷款提供商。大会539票据,在阵亡将士纪念日期间授权,在阵亡将纪念日期间授权,收盘价36%,以及联邦基金价格,贷款在2,500美元至10,000美元之间。此外,它禁止贷款提供商从支付预付款罚款Вђњ并建立最低贷款条款。

应该是AB 539 Bee立法,它可能几乎直接关闭了市场。一旦联邦政府考虑直接直接直接直接直接向短期,小美元贷款提供商才会出土,除了贷款之间的30天冷静期,贷款将导致贷款金额和利润下降60%至82 %。

AB 539的结果可能就像破坏性一样,甚至甚至甚至更糟糕。 36%的感兴趣率屋顶是一项关于短期,小美元贷款的事实上的禁令,因为贷款的价格为36%的价格进入短期,只是一家赚钱的企业。

虽然为期两周的100美元贷款创造收入 - “简单的1.38美元”贷款提供商可以真正丢失近13美元的交易。公司运行和其他成本很快加入最高可达13.89美元,州是必不可少的企业(CEI),使贷款公司偿还12.51美元。经济学确保不可能在短期内以36%贷款现金,并继续运行。

因此,AB 539将损害消费者预计会保护。

一,使用信贷应限制,而不是危机要求的人民,而是其余糟糕或没有信用记录的人。

两个,有 汽车标题贷款 增加信用的访问权限,一些客户无法选择,但透露他们的银行记录。三分之一的消费者,国家PEW慈善信托,利用银行透支计划作为一种Вэcostly,无效的信用。 - 它是一个高价的权衡。客户每年花费近350亿美元的透支费用,比短期内每年投资90亿美元,小费贷款费用。

何时没有足够的保护,也可能有适当的价格来编写检查。根据CA立法,如果总额超过950美元,反弹支票可能被起诉为重罪。

对短期的竞选活动,小美元贷款提供商将由政治家领导,也许也许也许也许不是那些觉得这些人被知识所燃烧的客户。客户真正欣赏服务贷款提供商提供:95%的国家应该是他们的选择只需简单地只是只要借出贷款,与哈里斯民意调查有关,84%的国家绝对可能为他们解决他们的贷款,虽然94%的百分比偿还了他们可能的贷款。

由于AB 539有害可能是为了加利福尼亚州,如果它已经蔓延到34个州的短期,小美元贷款继续适当的34个州,因此甚至更糟糕。尚未在华盛顿的民主党,D.C。正在考虑是一个是国家的模型。他们还提出了一项商务杀戮,客户惩罚了36%的贷款限额。

政策制定者认为他们必须保护客户免受自己的行为。但短期,小美元贷款为一个令人难以置信的客户提供了一个关键的生命线。这将是一个震惊的矛盾。

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