消费者资源

听听 BlueSky Wealth Advisors, LLC 的理财规划师 Stephen Fletcher 谈论消费者可以投资自己的方式。

提供以下资源以帮助您更好地了解您的财务状况。 NAPFA 不断为公众开发新资源,因此请经常回来查看我们在提示和工具中添加的内容。

为了启动美国人的退休计划,我们要求我们的会员对代表消费者应该期望财务规划师提供的综合计划类型的建议进行排名。 使用此信息图 查看针对距离退休 5、10 和 20 年的人的重要提示。

财务顾问清单

清单是概览顾问能力的绝佳方式。打印此清单的副本并将其呈现给您正在考虑雇用的顾问。使用他们的回答作为决定面试哪个顾问的基础。

财务顾问诊断

在您选择了要面试的顾问后,打印此诊断并要求顾问完成它。查看答案并将它们与诊断中包含的 NAPFA 推荐响应的“答案关键”进行比较。如果顾问的回答与答案关键字非常匹配,您就可以确信顾问会以您的最大利益工作。

仅收费的财务规划建议 - 适用于人生的每个阶段

您无需成为百万富翁即可从广泛的财务规划中受益。无论您的净资产是数千美元还是数百万美元,您都有权获得符合最高教育、培训和能力标准的财务顾问的帮助。 这个资源 将帮助您了解财务规划在实现目标中的作用。

选择成员

NAPFA 成员并非都一样。虽然他们坚持相同的关键原则,但他们都是独立的顾问,为客户提供不同的服务。使用本文档了解将提供的补偿形式和服务水平的差异。

补偿和费用申报

本文件的目的是提供完整和具体的披露,说明如果客户决定接受和实施规划师的建议,财务规划师和规划公司将如何获得报酬。

询问您的顾问的问题

本文档将帮助您“拉开帷幕”,了解顾问的运作方式。它将解释您的顾问将拥有多少资产控制权以及谁将是您资金的保管人。

使用受托规划师保护自己

这个信息图 and 这些 GIF 解释“受托人”一词的含义,为什么它很重要,以及如何寻找遵循受托人标准的理财规划师。

减少信用卡债务

这个信息图 将向您展示如何解决消费者容易获得的信用卡债务 - 但似乎无法轻松还清。这份严肃的文件涵盖了有关还清债务并确保还清债务的简单建议。

通过投资产生影响

如果您有兴趣通过投资实现变革或支持某个事业, 这个信息图 将阐明在迈向社会责任投资之前要考虑的要点。

寻找顾问

寻找完美的顾问来帮助您规划财务未来。

查看 NAPFA 追求财务顾问现场指南, 这将引导您完成寻找合格财务建议的所有步骤。