什么是仅收费的财务规划?

您的理财规划师获得报酬的方式可能会影响他们为您提供的建议。这是因为一些顾问的工作标准只要求他们的建议是 合适的 根据您的具体情况。其他规划人员根据信托标准工作,该标准要求顾问考虑他们的 客户的最大利益.您可能想知道为什么您的顾问会提出不符合您最佳利益的建议。这就是补偿问题发挥作用的地方。

财务顾问获得报酬的基本方式有以下三种:

  • 通过基于佣金的模式
  • 通过佣金和费用模式
  • 通过收费模式

委托顾问和佣金和费用顾问都会根据他们向您销售的特定金融产品获得报酬。由于这些交易中固有的利益冲突,这些顾问可能难以将客户的利益置于自己的利益之上。

NAPFA 的立场是,只收取费用的方法 赔偿 是最透明和最客观的方法。该模型最大限度地减少了冲突,并确保您的理财规划师充当受托人。仅收费的规划师直接从客户那里获得建议、计划实施和资产持续管理的报酬。所有 NAPFA 成员都必须仅在收费结构内工作,不接受任何佣金。

仅收费的财务顾问可以按小时、作为保留人、按资产百分比 (AUM) 或固定费用支付,具体取决于您选择的规划师。