贷款人挫败俄亥俄州法律,旨在限制发薪日贷款的高利息

贷款人挫败俄亥俄州法律,旨在限制发薪日贷款的高利息

辛辛那提(CINCINNATI)根据正在计划第二轮立法的立法者,俄亥俄州一项旨在将发薪日贷款利率限制在28%之内的立法恰好受到拥有提供高达680%利息的发现技术的贷款提供者的阻碍。

法律规定的《短期贷款法》已在最后的春天颁布,并在11月的全州公投中予以支持。在过去的391%中,它使年度最多的兴趣降低到28%。贷款通常要考虑几个星期,并以支票作为担保,该支票是迟来的就业证明。

但是,与克利夫兰住房研究与倡导中心的一份报告有关的短期各种立法允许更高的价格,已经有大约1000多家商店获得了发放贷款的许可,该报告致力于降低利率。

中间人说,在这些指导方针中,《房地产贷款法》中,一些贷款提供者对14天的100美元贷款收取利息和26.10美元的费用,相当于每年680%的利息。其他人则使用另一项法定立法,即《小额贷款法》,对一笔100美元的贷款收取高达423%的费用。一些更具创造性的方法包括以支票形式发行抵押并在商店内充值以将其兑现,这与信用支票的计费方式相同。

俄亥俄州的无家可归者与住房联合会执行经理比尔·费思(Bill Faith)说:“这是一种欺骗手段,对企业的欺骗作用太过欺骗了,人们对这件事的理解程度过高,使个人陷入了一段债务期。”降低利率水平并免除短期贷款费用。 Faith先生的团队(可能位于哥伦布)发掘出,普通客户每年获得13笔贷款,并最终被高额的还款负担所困扰。

It’支持价格上限的北卡罗莱纳州达勒姆市负责贷款中心发言人乌里亚·金说,贷款提供者如何避免新的州法律并不少见。金先生说,佐治亚州,品牌品牌新罕布什尔州,纽约州,俄勒冈州和宾夕法尼亚州需要通过一轮努力,这是其最初的改革努力之后的第二次或积极执行法律。

金先生说:“发薪日贷款人在规避法律规定方面极具侵略性。” “需要监管者的真实意愿来确保有关立法机关的意愿得到满足。”

代表麦特·伦迪(Matt Lundy)是民主党人兼俄亥俄州府客户事务和金融安全委员会主席,他考察了其他州的经历,然后他表示,他正计划制定一项旨在“堵住漏洞”的法案。最起码的期限是六个月的贷款,金额为1,000美元或更少,并且消除了所有费用,这些费用将毫不费力地将利率提高到28%以上。

伦迪先生说:“我们的任务明确要求选民确保其意愿得到执行。” “他们希望控制发薪日贷方。”

华盛顿代表贷款提供者的团队组成的美国社区金融解决方案协会表示,许多企业要求的利息低于628%。它说,更通常的情况是,这些贷款通常会为300美元或600美元的贷款充值159%。

该团队表示,贷款提供者寻求替代经营方式的方式来关闭自己的门口,尽管他们本来可以 佛罗里达汽车所有权贷款没有信用检查 被迫在28%的价格上限以下进行操作。

最重要的是,整个2008年关于俄亥俄发薪日融资的立法辩论一直在进行,辩论的动机是贷款提供者根据《小额贷款法》使用了贷款。现在,他们确实做到了这一点,但被指控存在漏洞。”与协会有关的发言人林德西·梅德斯克(Lyndsey Medsker)说。

发表评论

您的电子邮件地址不会被公开。 必需的地方已做标记 *