我们的标准

会员和从属关系标准

任何类别的 NAPFA 会员(会员)或附属机构(附属机构)的申请人必须满足以下标准才能被考虑录取,并且必须继续遵守这些标准,以保持 NAPFA 的资格和良好信誉。

1. NAPFA 对收费理财规划师的定义

NAPFA 将仅收费的财务顾问定义为仅由客户获得报酬的顾问,顾问或任何关联方均不会因购买或出售金融产品而获得报酬。会员或附属公司均不得因客户实施个人的规划建议而从他人处获得佣金、回扣、奖励、发现者费用、奖金或其他形式的补偿。 “费用抵消”安排、12b-1 费用、保险回扣或续保以及基于交易的包装费安排是不符合 NAPFA 仅收费实践定义的补偿安排的示例。如果您对具体的补偿安排有疑问,请联系 NAPFA 会员经理。

2. 禁止某些所有者权益和雇佣关系

会员或附属机构均不得在接受 NAPFA 会员或附属机构标准禁止的佣金、回扣、奖励或任何形式的补偿的金融服务行业公司(见下文定义)中拥有任何权益或受其雇用。与成员或附属机构相关的一方(见下文定义)不得在金融服务行业公司(见下文定义)中拥有权益,该公司接受 NAPFA 会员标准所禁止的佣金、回扣、奖励或任何形式的补偿或联系;以及会员或附属机构向谁推荐或以其他方式指导业务。 “关联方”是指与会员或关联方分享收入或经济利益的业务同事或家庭成员。关联方可能包括但不限于会员或附属机构的业务合作伙伴或高级职员或董事,或配偶、父母、受抚养的未成年子女、仍居住在家中的成年子女或其他受抚养人。 “金融服务业公司”包括提供任何类型金融服务的任何实体或个人,例如证券经纪人或交易商、投资顾问、资产管理人、投资公司、银行机构、储蓄机构、信托公司、抵押银行、信用合作社、储蓄和贷款协会、保险经纪人或交易商或代理人、房地产经纪人或代理人、商品经纪人或交易商或代理人。个人如果对上述禁令适用于他或她的情况有疑问,可以向 NAPFA 会员委员会提交书面询问以供决定。上文第 1 项中概述的有关薪酬安排审查的程序同样适用于有关所有权和就业情况的查询。建议对所有权和/或就业安排有疑问的 NAPFA 初始会员或附属申请人向会员委员会进行查询 在提交完整的申请表之前.

3.符合NAPFA标准和行业法规

  • 必须遵守 NAPFA 道德准则、会员和附属机构标准、章程、董事会通过的决议以及 NAPFA 政策和程序手册中规定的所有规则。
  • 同意遵守适用于提供财务规划或咨询相关服务的所有联邦和州法规、规则、条例、行政和司法裁决以及其他当局。
  • 同意他们将根据需要向监管机构提交所有适当的文件、修改和更新。这应包括但不限于表格 ADV。作为 NAPFA 会员资格的一个条件,任何和所有表格 ADV 文件都可以由会员工作组审查。

4. 及时通知某些纪律和法律事件。

会员和附属机构有持续的义务及时以书面形式通知 NAPFA 国家办公室重大纪律和法律事件。这些事件包括但不限于以下内容:

  • 由任何联邦、州或地方民事或刑事当局或监管机构发起的任何纪律调查或程序,包括与个人关联的公司有关的任何调查或程序;
  • 由个人所属的资格认证或会员组织或当局发起的任何纪律调查或程序,例如,注册财务规划师标准委员会、州公共会计委员会;
  • 为了个人或个人持有 5% 或以上权益的任何实体的债权人的利益或保护而进行的任何破产、接管或其他类型的转让或安排。

如果申请人未能遵守管理该行业的法律或法规,或者未能成功为专业服务引起的民事索赔辩护,NAPFA 保留拒绝其会员资格的权利,除非此类违规或索赔不重要。

我们以我们遵守的标准而闻名®