拟议的立法仍然审查,当您查看法院时可能会受到挑战。

拟议的立法仍然审查,当您查看法院时可能会受到挑战。

美国50%的人实际上节省了成本很少,与美联储为2016年的学习有关。对于这样的个人,车辆困难或可能牙痛可以触发金融的废墟。支付日贷款是即时的,短期资金对某人的下一笔薪水进行额外的薪水。他们可以协助紧急情况,但另外可以让借款人感激多年。他们针对没有银行卡的个人“经常具有最糟糕的信用的个人”,并将这些风险最高的借款人收取更多的利息平。根据客户的金融保护局(CFPB),年化价格约为390%,这是一个联邦的消费者看门狗。 (在此价格,1,000美元的贷款将在12个月后耗时超过4,000美元。)相比之下,利息平均值的充电卡率达到12%至20%。

支付日贷款市场在20世纪90年代和2000年代迅速扩大。按照美联储估计,非常近1100万美国美国美国美国人使用薪酬日,平均每次支出超过500美元。

标准试图管理该行业实际上已有限制的成功。 Вђњ财富统治法律的统治者在2016年的纸张中是合法的陪同Keith Lowe和Cassandra病房。

2016年6月,CFPB提出了一个新的联邦规则,需要贷款提供者,例如Cashadvance.com,CashNetusa,OneClickloan和MyPaydayloan,以了解客户的能力,同时禁止将其直接覆盖直接右后右返回高成本贷款全新的贷款解决了 //personalbadcreditloans.net/reviews/super-pawn-cash-america-review/ that are old.

基于CFPB,在30天内,大幅超过80%的贷款在30天内滚动了“也就是说,借款人借入额外的资金来从概念中覆盖,以更深的债务而滚动。 CFPB为每五名借款人说,他们将其汽车提供作为抵押品,一人丢失了车辆。

专家认为,成本是过高的,金额归因于掠夺性。 Вюitвђ™非常喜欢参与一辆出租车,以便跨越城市,选择自己在一个贵族的顽固越野中陷入昂贵,据CFPBВђ™经理在2016年6月宣言中表示。 ВђњConsumers现在正在贷款重新重新重新付款’无法偿还。

拟议的立法继续审查,并可能在法院内受到质疑。社区金融解决方案的团队等团队与利用他们的信贷加强社区活动的指导方针相反。负责任贷款的中间是游说在行业内获得更多立法。无论道德问题如何,支持者国家薪酬日贷款填补了解决方案的急需差距。

正好只是研究所说的

科学家们经常在薪酬日贷款的影响下分裂。 Christine Dobridge的美国联邦储备的2016年研究说明了悖论:她发现发薪日的进步在极端不幸的时候帮助家庭,例如在灾难之后是自然的,ђњel居民家庭将别取的别墅饲养并花费家庭贷款。然而,一般而言,通过鼓励借款人在租赁和食品中促使借款人减少并投入更少的遗传和食品,减少发薪日信贷减少了良好的。

在2014年的金融研究中撰写撰写,达特茅斯大学和斯科特卡尔·斯科特卡尔·斯科特卡尔尔关于戴维斯大学的介绍,在您查看美国空军时,贷款日贷款对工作表现和保留产生不利影响。 (在2006年军事贷款法案下,活跃解决方案人和他们的家属可以’收取36%以上的收费;国家政府试图关闭一些出色的漏洞。)

Auburn大学和同行的詹姆斯巴尔蒂发现,发薪日贷款提供商在贫困价格上聚集在社区,减少培训和少数民族人口的“持续问题”贷款提供者针对易感性的问题。

尽管如此,弗吉尼亚联邦大学和与美联储的格雷戈里·埃利亚森省的辛巴尔·德莱森发现乔治亚州禁止发薪日的禁令伤害了Localsвђ™支付其他债务的能力。他们得出结论,发薪日进步Вэdo也许没有出现在网上,以加剧消费者的财务义务问题,在征收全新法规之前,可以获得更多的研究。

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